Банк России совместно с Росфинмониторингом, кредитными организациями и экспертами работает над созданием платформы для централизованной передачи информации о подозрительных операциях физических лиц в банки. Цель — ограничить активность таких клиентов, особенно дропперов, которые используются для обналичивания средств и проведения незаконных операций.
Дропперы открывают счета в нескольких банках, что требует централизованного сбора данных. Новая платформа позволит банкам оперативно блокировать карты дропперов или предотвращать открытие новых счетов, делая использование банковской системы для таких схем экономически невыгодным.
С 1 июля 2022 года российские банки начали оценивать клиентов-юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по степени риска участия в сомнительных операциях. Клиенты из красной зоны сталкиваются с ограничениями, из зеленой — с меньшим контролем. Объем сомнительных операций значительно сократился благодаря платформе «Знай своего клиента».
Однако обналичивание через карты физических лиц остается проблемой. Сектор теневых финансовых услуг переместился в область переводов между физлицами, используя счета и карты дропперов. Около 10 миллионов россиян осуществили такие переводы, включая ставки в онлайн-казино и покупку криптовалюты.
ЦБ располагает данными о 700 тысячах дропперов. Регулятор намерен максимально затруднить использование банковской системы для таких схем, исключая клиентов на этапе их попытки войти в систему.
Точные сроки создания платформы пока не определены, но проект требует тщательной проработки.
Мы разрабатываем, внедряем и администрируем системы информационной безопасности в Свердловской области и Севастополе!
Благодаря многолетнему опыту и команде экспертов знаем, что важно для IT-инфраструктуры и как защититься от киберугроз во всех сферах деятельности.
Мы призываем к сотрудничеству компании, которые хотят сохранить безопасность баз данных, бизнес-процессов и другой важной информации.
Оставьте свой контакт на нашей главной странице и мы поможем вам с любым вопросом! Или позвоните сами :)
+7 (343) 222-13-32 — Екатеринбург
+7 978 214 29 87 — Севастополь
+7 978 214 29 87 — Севастополь